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币小宝:2021年加密货币有哪些投资机会?

币小宝官方 2020-12-31 17:38:40

2020年进入尾声,波澜壮阔的加密货币牛市持续了整整一年。在这一年中,无论比特币从3800美元涨到近30000美元,或是动辄年化上千的流动性挖矿项目,均给市场带来了诸多投资机会。那么,2021年,加密货币有哪些投资机会?

币小宝认为,2021年的数字货币市场可能的投资机会有以下几个:

1.波卡生态

本轮牛市以来,比特币、以太坊等底层公链、平台币相继爆发,唯独波卡长期横盘,存在补涨需求,近期波卡的暴涨也说明了这一点。

波卡已是第二大DeFi生态系统,仅次于以太坊网络。今年以太坊生态中的各类DEFI项目相继爆发,明年会不会在波卡生态上演同样的戏码呢?

之前币小宝也曾多次撰文指出,波卡平行链插槽拍卖是普通人的赚钱机会之一。根据官方披露的信息,波卡(Polkadot)最快将在未来几个月内正式启动平行链插槽拍卖,这是Polkadot项目道路上至关重要的一个里程碑。

所谓的插槽拍卖,就是波卡主链的插槽位置拍卖。如果把波卡想象成一个停车场,那么不同的插槽就是不同的停车位。波卡解决的是跨链问题,平行链要想接入波卡,需要通过插槽,而插槽的资源有限,因此需要付出一定成本。

项目方为了获得插槽使用权限,需要质押大量的DOT代币,但是对于许多初创团队,这是一笔不小的成本。因此,很多项目会选择租用用户的DOT代币,也就产生了波卡平行链插槽拍卖这一概念。

用户将DOT质押给项目方,作为回报,项目方会奖励给用户一定的代币,租期结束之后,用户可以赎回质押的DOT代币。

目前来看,2021年有以下几个项目可能成为热点:

  • Acala Network,业内人称波卡生态第一Defi,币小宝曾撰文《如何0撸ACA?一文速览波卡生态热门项目Acala》,其合作伙伴包括Web3基金会(波卡背后的基金会)等14家机构,实力非常强劲。Acala是波卡生态的资产抵押稳定币发行平台,类似于以太坊的MakerDAO,如果 Acala 能成功打开局面,前景非常值得期待。
  • ChainX。 是波卡生态中的资产跨链项目,类似于renBTC、wBTC,目的是将主流的 BTC 等外部资产跨链进波卡生态中,并孵化后续的衍生金融服务。根据官网的介绍,ChainX 的目标是成为波卡生态的资产跨链网关。
  • Plasm Network是基于Substrate上的一个可扩展dApps平台,开发者可以在Plasm网络上构建任何应用程序,而不必考虑可扩展性问题。
  • Darwinia网络是基于Substrate开发的跨链桥接网络,专注的领域包括稳定币跨链、资产交易兑换等。
  • Zenlink是基于波卡的跨链DEX协议,致力于使Polkadot网络各平行链之间共享DEX订单簿。通过集成 Zenlink DEX Module 的方式,Zenlink 可以令平行链快速拥有 DEX 能力,并能与其他平行链共享流动性。


2. DeFi 2.0的玩法


在传统金融领域,衍生品市场是普通市场的数十倍甚至更多。DeFi在经历了早期的借贷、稳定币、交易之后,逐渐开始想2.0过渡。目前来看,流动性挖矿聚合器热度逐渐衰退,算法稳定币、期权、保险等衍生产品开始涌现。币小宝认为,Defi 2.0值得关注的有以下几个赛道:

  • 去中心化期货平台 dydx。dydx币小宝曾在《什么是dYdX? 读懂去中心化衍生品交易》一文中介绍过,其中挂单模式以及永续合约是亮点,如果未来以太坊2.0能降低交易成本,那么dydx具有非常大的发展机会,目前dydx总体锁仓量为6800万美元,总体处于上升态势,目前该平台尚未发行相关代币,值得关注
  • 去中心化期权平台Opyn。Opyn 是第一个通过 Uniswap 提供的具有自动做市商(AMM)流动性的去中心化期权项目。 Opyn 期权通过将其通证化,可以轻易地与买卖期权的各种策略组合使用。Opyn 资金池中的期权卖方可以按照特定的期权条款出售期权,使得策略组合上更加灵活多样。尽管Opyn在市场占有率方面远远落后于中心化交易所,但并不意味着未来没有机会。目前该平台尚未发行相关代币,值得关注
  • Hegic是一种去中心化的点对点期权协议,加密资产持有者可以使用该协议创建新的投资策略并管理其加密风险以优化其风险/回报状况。Hegic最具创新性和实验性的方面可能是其针对ETH和WBTC的双向流动资金池。 ETH池和WBTC池均充当流动性,买方可以五个期限(1天,7天, 14天,21天,28天)以任何行使价购买任意大小(只要有流动性)的BOTH看涨/看跌期权。目前该平台锁仓量为8200万美元,并且仍然处于上升状态。
  • 算法稳定币。币小宝认为,尽管算法稳定币近日火爆,但尚处于早期阶段,这是因为其稳定币并不稳定,波动巨大且风险高。随着不同算法模型的试验,未来一定会出现比较稳定的算法稳定币。算法稳定币参考《什么是rebase机制?读懂3天10倍的稳定币
  • NFT板块。一直以来,NFT板块是一个十分小众的板块,但今年通过流动性挖矿的结合,渐渐有出圈之势,MEME的暴涨更是让许多人开始关注这一领域。我们认为,2021年NFT板块依然有一些投资机会关于NFT,请参考《Defi潮水褪去,NFT板块或成为下一个财富密码!》一文。
  • 保险赛道。近日,去中心化保险COVER被黑客攻击,再次说明保险本省并不安全。目前这一领域的Nexus Mutual、Nsure的赔付情况不是十分理想,并未完全满足市场需求,例如币小宝曾在《科学家疯狂套利!DeFi保险三大玩家哪家强?》一文中指出,Nexus Mutual在近 9 个月的时间里,未发生过一笔赔付,拒赔率更是超过95%,因此币小宝认为,2021年在这一领域或将有新型切合市场需求的产品出现。
  • 其他新兴项目。理论上来说,传统世界的任何产品均可上链,变成Defi应用之一。例如今年的Keeper就是将传统世界的众包概念引入区块链,全球任何人均可在该平做任务获得代币奖励(目前仅限程序员这一职业),不受地域限制,结算也无需担心,任务完成后,智能合约自动结算,因此,效率远高于传统平台。再比如无损彩票(pooltogether),用户存入稳定币,便可获得彩票,而奖金来自于稳定币理财收益,无论中奖与否,用户的本金不会受到影响。这些都是Defi应用层面非常不错的创新,值得关注。我们相信,2021年的Defi应用会更加多元和繁荣,其中同样将涌现出大量的机会,值得细细把握。


结语

每一轮牛市的热点都不一样,例如2017年炒作的是公链概念,在早期则是比特币莱特币,今年以Defi为主。明年有哪些机会,具体要看市场走向,本文抛砖引玉,不作为投资建议。